В дежурную часть УМВД России «Вологда» обратился представитель банка. Он сообщил, что двое местных жителей — женщина 1990 года рождения и мужчина 1984 года рождения — оформили несколько кредитов, но платежи по ним не вносят. На звонки сотрудников банка не отвечают, а организации, которые они указывали как места работы, о таких сотрудниках никогда не слышали.
Сотрудники уголовного розыска задержали подозреваемых. Те признали вину и рассказали, что на протяжении полутора лет систематически меняли фамилии, имена и отчества — каждый по 4 раза. Это делалось для того, чтобы скрыть плохую кредитную историю. С новыми паспортными данными они обращались в банки за получением кредитов и кредитных карт. Официального трудоустройства у них не было, поэтому в анкетах они указывали сторонние организации и вымышленные суммы дохода. Полученные деньги тратили на личные нужды.
Мужчина причинил ущерб на сумму 1 030 000 рублей. Женщина нанесла ущерб более чем на 1 690 000 рублей. Следственный отдел возбудил против них уголовное дело по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ за мошенничество в особо крупном размере в сфере кредитования с предоставлением ложных сведений банку или кредитору. Наказание по этой статье предусматривает лишение свободы на срок до десяти лет.