Как я оформлял налоговые вычеты

Копировать ссылку
Источник: Речь
Как получить максимальную выгоду от официального трудоустройства
Как я оформлял налоговые вычеты

Началась декларационная кампания по итогам 2023 года. Если в прошлом году вы работали и платили НДФЛ, то уже сейчас можно заняться оформлением налогового вычета и вернуть часть уплаченных налогов, как это сделал наш собеседник Александр Устинов.

Сейчас или в следующем году

Что такое налоговый вычет? Если вы работаете по трудовому договору в России и платите НДФЛ в размере 13%, вы можете вернуть часть уплаченных государству денег, но только при определенных условиях. Случаев, когда вы можете рассчитывать на вычет, множество.

Государство готово частично вернуть деньги, которые вы потратили на что-то с его точки зрения полезное: образование, физкультурное оздоровление, страхование, покупку квартиры, инвестиции и т. д. Полный перечень видов налоговых вычетов вы найдете на сайте Федеральной налоговой службы.

Вычет можно оформить сразу у работодателя, просто напишите заявление. Он будет платить 13% НДФЛ вам, а не в налоговую, пока вам не вернется требуемая сумма. По ощущениям это будет как прибавка к зарплате. Но тогда право на вычет должно возникнуть в текущем году. Если хотите сделать вычет с налогов, уплаченных в течение последних трех лет, вы можете подать декларацию на сайте налоговой службы, и после проверки вам вернут деньги.

Череповчанин Александр Устинов рассказал «Речи», как он оформлял налоговые вычеты за образование, лечение и даже за инвестиционные счета.

Обучение

— Чтобы получить вычет за сумму, потраченную на обучение, нужно предоставить чек об оплате, квитанцию, которую направил институт, договор на обучение. Иногда просят лицензию института. Но в последние два года у меня ее не спрашивали. Также нужна справка 2-НДФЛ, о том, что у тебя был доход и ты платил с него налоги. С этими бумажками заходишь на сайт налоговой. Сейчас это действительно удобный сайт. Он все прекрасно заполняет сам. Так что никакие приложения не надо скачивать, тем более идти в налоговую. Главное — иметь электронную подпись. Чтобы создать ее, нужно на сайте налоговой подать заявление на создание подписи. По сути, тебе просто приходит СМС, и ты подтверждаешь. Электронная подпись создается от 5 минут до суток. Также обязательно нужно указать свой номер телефона, потому что агент налоговой может позвонить и сказать, что какой-то бумаги не хватает. В этом случае ты либо отзываешь налоговую декларацию и создаешь новую, либо прикрепляешь еще один документ.

Медицина

— С медицинскими справками свои нюансы. Ты должен предоставить чек об оплате медицинской услуги, договор об оказании услуги и лицензию, разрешающую данной организации осуществлять медицинскую деятельность. Но в конце года нужно еще прийти в эту организацию и попросить специальную справку для налоговой о том, что ты заплатил им деньги. И только с ней можно получить вычет. Поэтому, если ты, например, оформлял водительские права и ходил в психдиспансер, потом в наркодиспансер, потом еще где-то сдавал кровь, тебе придется обойти все эти места. Это невыгодно, больше денег и времени на дорогу потратишь. Хотя, если справка нужна от крупной организации, то ходить никуда не придется. Документ могут послать в электронном виде после звонка на горячую линию.

Инвестиции

— Если ты инвестор, раньше была возможность открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) типа А или Б. Ты заходишь в приложение своего банка и находишь там опцию «открыть свой брокерский счет». Нужно выбрать ИИС. Счет типа А позволял сделать вычет за деньги, которые ты внес на ИИС, а типа Б — с прироста капитала. Я открыл тип А, он выгоднее, если ты вкладываешь небольшие суммы. С типом Б, если ты торгуешь акциями или покупаешь компании, которые очень хорошо растут, 13% платить не нужно. Оба типа имели одинаковое ограничение — нельзя было выводить с них средства в течение 3 лет, в противном случае ты лишишься права на вычет. С 2024 года государство ввело ИИС третьего типа. Больше нельзя открыть ИИС типа А и Б, хотя можно продолжать их использовать если открыл раньше. ИИС-3 позволяет вернуть и 13% с внесенной тобой суммы, и не платить налог за прирост капитала. Но ограничение ужесточается — средства нельзя будет выводить уже в течение 5 лет, и постепенно этот срок повысится до 10 лет.

Вычет за покупку квартиры

При покупке квартиры вы можете вернуть до 13%, но не более чем с 2 млн рублей, то есть 260 тысяч рублей. Если вы покупали квартиру в браке, супруг имеет право на такой же вычет, т. е. на двоих можно вернуть 13% с суммы до 4 млн рублей. Каждый может воспользоваться правом на имущественный вычет только один раз. Если квартира стоит меньше 2 млн рублей, например, 1 млн 700 тысяч, то ваш лимит исчерпан не полностью и вы можете вернуть НДФЛ с 300 тысяч рублей при покупке другой квартиры.

За проценты по ипотеке вы можете вернуть до 390 000 рублей.

Какие документы нужны на возврат НДФЛ за покупку квартиры?

Для оформления вычета нужно предоставить:

— выписку из ЕГРН (можно запросить на портале госуслуг;

— копию договора о приобретении недвижимости;

— акт приемки-передачи жилья (если вы покупали долю); — платежные документы — квитанции, банковские выписки, расписка (нужно писать от руки), чеки. Можно даже предъявить заверенный нотариусом договор, если там есть пункт про то, что вы заплатили деньги;

— справку о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ). Ее можно взять у работодателя или в личном кабинете на сайте налоговой во вкладке «Доходы и вычеты» > «Доходы». Нужная вкладка находится в меню в правом верхнем углу. Информация о доходах за прошлый год появляется на сайте налоговой не позднее 20 марта текущего года;

— заявление о распределении расходов для вычета между супругами (если купили квартиру в браке и оба хотите вернуть налог).

Упрощенный порядок получения социальных вычетов с 2024 года

Для начисления социальных (за лечение, образование и т. д.) вычетов по НДФЛ, уплаченному с 1 января 2024 года, от вас потребуются минимальные усилия. Почти никакой бюрократии и беганья за бумажками, если верить специалистам. Нужен будет всего лишь один унифицированный документ — справка об оплате услуг или уплате взносов.

Справку берем у ИП или организации, оказавшей услугу.

Вовсе не обязательно брать бумажную, если ИП или организация отправят сведения о расходах в налоговый орган в электронном виде (при технической возможности).

Справку вам выдадут или отправят сведения, если вы или ваш (а) супруг (а) подадите заявление, написанное в свободной форме.

По итогам 2024 года налоговый орган сам сформирует предзаполненное заявление на получение социальных налоговых вычетов на основе предоставленной информации. Вы сможете увидеть его в своем личном кабинете налогоплательщика.

Но это еще не все хорошие новости. Базовая сумма, с которой можно будет получить вычет, увеличится со 120 000 рублей до 150 000 рублей. Максимальная выплата вырастет с 15 600 до 19 500 рублей. Получить налоговую льготу смогут плательщики НДФЛ, которые понесут в 2024 году траты на лечение, обучение, страхование, занятия спортом.

При этом расходы на образование детей рассчитываются по отдельному лимиту. Он вырастет с 50 000 до 110 000 рублей на одного ребенка, а максимальная сумма, которую удастся вернуть, составит 14 300 рублей за каждого.

Анна Шарапова

Назад к выпуску
ЛЕНТА НОВОСТЕЙ
Опрос

ОПРОС

← 1 / 69 →

Зима снова вернулась. А вы уже успели открыть дачный сезон?

25.00%
30.00%
7.50%
15.00%
22.50%
Опрос завершен
Анонимно или
Войти
Предложите новость

ПРЕДЛОЖИТЬ НОВОСТЬ

Отправьте свою новость в редакцию, расскажите о проблеме или подкиньте тему для публикации. Сюда же загружайте ваши видео и фото.

Предложить новость
(8172) 280-003
Вологда
(8202) 57-11-11
Череповец
Цитата

ЦИТАТА

← 1 / 3 →
Георгий Филимонов
врио губернатора Вологодской области
Георгий Филимонов

«В 2024 году Вологодчина направит в больницы Алчевска 44 единицы медицинского оборудования, которое повысит эффективность оказания медицинской помощи. Кроме того, в состав гуманитарного груза войдут хирургические столы, кресла-каталки и оборудование для пищеблока»

20 Апреля 2024
Топ-5 новостей

ТОП-5 НОВОСТЕЙ

35 Медиа
22 апреля, понедельник
06:31:13
Коронавирус
Коронавирус
227791 (+62) чел
Курсы валют
USD 93.44
EUR 99.58