Как вернуть расходы на лечение, учебу, спорт? Копить чеки

Копировать ссылку
Источник: Голос
Если сохранить их все, сколько денег вернется в кошелек сейчас и в перспективе?

Секция робототехники для ребенка, занятия в фитнес-зале, покупка лекарств для пожилых родственников… Все эти траты оставляют ощутимые бреши в семейном бюджете. Многие череповчане, которые работают и отчисляют в казну подоходный 13%-ный налог, знают, что у них есть право вернуть часть расходов. Как? В рамках получения налоговых социальных вычетов. Все подпадающие под них расходы, за исключением трат на обучение детей и дорогостоящее лечение, суммируются. Предел — 120 тысяч рублей в год, с которых максимально можно вернуть 13% — 15 600 рублей. Правительство страны решило поднять этот предел. Как нам сообщили в налоговой инспекции, применительно к доходам, полученным начиная с 2024 года, он теперь составляет 150 тысяч рублей. То есть вернется до 19 600 рублей.

Спрос есть

Для начала напомним: социальные вычеты (по расходам на обучение, медицинские и физкультурно-оздоровительные услуги) предоставляются за три предыдущих года. Пока действует прежний максимальный предел. То есть в 2023 году можно подать налоговую декларацию по расходам, понесенным в 2022, 2021 и 2020 годах. За каждый год — своя декларация. Подав сразу за три года и достигнув максимального предела — 360 тысяч рублей, можно вернуть 46 800 рублей (13%).

Есть нюанс: годовой предел в 120 тысяч распространяется на каждый из перечисленных ниже вычетов, если горожанин нес расходы только на одни конкретные услуги. Проще говоря, если тратились только на занятия спортом, можно вернуть по спортивному вычету 15 600 рублей. Однако если и спортом занимались, и зубы лечили, и ребенку или родителю лекарства покупали, то 120 тысяч — общий предел на все эти расходы. Соответственно, в общем за разные расходы можно будет вернуть только 15 600 рублей.

Как рассказали в налоговой, череповчане активно обращаются за социальными вычетами даже при незначительных суммах расходов.

Конкретной даты по приему деклараций для получения вычета нет. Подать декларацию можно лично в налоговой инспекции, в МФЦ, при этом предварительно взяв с места работы справку по форме 2-НДФЛ. Однако в налоговой инспекции рекомендуют использовать личный кабинет на сайте ФНС, подкрепив к форме фотографии всех подтверждающих расходы документов. В этом случае декларация быстрее окажется на проверке у инспектора. Максимальный срок проверки по закону — 3 месяца, однако при использовании личного кабинета он будет значительно меньше.

Часть средств, потраченных на обучение детей в образовательных секциях, можно вернуть, получив социальный налоговый вычет. Фото: из архива редакции
Часть средств, потраченных на обучение детей в образовательных секциях, можно вернуть, получив социальный налоговый вычет. Фото: из архива редакции

Спортивный вычет

Популярен новый вид социальных вычетов — спортивный (на физкультурно-оздоровительные услуги). Вернуть часть расходов можно за себя и за ребенка в возрасте до 18 лет. То есть, например, мама занимается фитнесом, а ребенок — в спортивной секции по ушу. Мама может вернуть часть денег, уплаченных за услуги, однако должен быть соблюден ряд условий.

1. Спортивный вычет действует в отношении только тех расходов, что были начиная с 2022 года (в предыдущие годы такого вычета не существовало).

2. Нужно зайти на сайт Министерства спорта РФ (www.minsport.gov.ru) и проверить два момента. Первый: включены ли физкультурно-оздоровительные услуги в перечень, утверждаемый правительством РФ. В нем, напомним, числятся физкультурно-оздоровительные услуги по физической подготовке и физическому развитию, услуги по обеспечению участия в физкультурных мероприятиях, по разработке тренировочных планов и программ занятий физкультурой. Второй момент: проверить, включена ли физкультурно-оздоровительная организация (или индивидуальный предприниматель) в перечень организаций, осуществляющих деятельность в области физической культуры и спорта в качестве основного вида деятельности. Правительство РФ обновляет этот перечень каждый год, поэтому нужно быть внимательным: в одном году организация может быть в нем, а в другом — нет или наоборот. То есть нужно ориентироваться по расходам: чек за 2022 год — значит, и организацию нужно искать в перечне 2022 года. Налоговая тоже ориентируется при проверке на этот перечень.

3. Нужно заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и вместе с ней предоставить в налоговую документы, подтверждающие расходы:

копию договора на оказание услуги

кассовый чек (можно копии).

Медицина

Вычет на лечение и приобретение лекарств всегда пользуется спросом. Ведь налогоплательщик может вернуть часть средств, потраченных не только на себя и на ребенка, но и на своих родителей и супругов.Для желающих вернуть часть средств за лечение условия следующие.

1. Нужно заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и вместе с ней предоставить документы, подтверждающие расходы:

оригинал справки унифицированной формы об оказании услуг из медучреждения

копии чеков и договора на оказание услуг.

2. Если же платили за лечение ребенка, родителей, супругов, дополнительно нужно предоставить документы, подтверждающие родство:

копию свидетельства о рождении ребенка

копию собственного свидетельства о рождении

свидетельство о заключении брака.

Важный нюанс: если в справке из медучреждения стоит код услуги 1 или не стоит никакого кода, это означает, что было оказано стандартное лечение, если стоит код 2 — дорогостоящее. На дорогостоящее лечение предел в 120 тысяч не распространяется: 13% вернутся от всей потраченной суммы (но ее, как и при осуществлении возврата в рамках других вычетов, сопоставят с годовой зарплатой налогоплательщика). Вычет на дорогостоящее лечение не суммируется с остальными социальными вычетами. Какой вид лечения оказан, определяет само медучреждение.

Чтобы вернуть часть расходов на приобретение лекарств, нужно предоставить рецепты от врача (заполненные по специальной форме), оригиналы чеков (кассовых или товарных), а также документы, подтверждающие родство.

Обучение

Если взрослый человек учился сам, то у него есть возможность вернуть часть средств в рамках стандартного максимального предела в 120 тысяч рублей в год. Декларацию нужно сопроводить такими документами (допускаются копии), как договор с учреждением, где упомянуто, что оно имеет лицензию на образовательную деятельность, и чеки.

А вот обучение детей — это отдельный социальный вычет, который с другими не суммируется, а идет плюсом к ним. По нему максимальный предел пока составляет 50 тысяч рублей в год, то есть вернуть родитель может до 6500 рублей — например, за занятия в танцевальной студии, секции робототехники, за отдельные платные занятия в детсаду или школе и т. д. К перечисленным для получения вычета документам нужно прибавить копию свидетельства о рождении ребенка. Важно учесть, что если ребенок учится в вузе на очной форме обучения, то вычет родителю предусмотрен до достижения ребенком 24-летнего возраста (если в договоре на оказание образовательных услуг это не прописано, нужна отдельная справка из учреждения).

Вернут побольше

Описанные выше механизмы и условия получения социальных вычетов будут действовать и в другие годы. Однако к доходам, полученным начиная с 2024 года, будут применяться новые значения. Так, максимальная сумма расходов на обучение ребенка, с которой можно получить вычет, увеличена до 110 тысяч рублей в год. То есть вернуть можно будет не до 6500, а до 14 300 рублей в год. Что касается других социальных вычетов (на свое обучение, медицинские услуги, приобретение лекарств, фитнес), то предельный размер расходов вырастет до 150 тысяч рублей в год. То есть вернуть можно будет до 19 500 рублей. Важно отметить, что новые максимальные пределы вычетов будут применяться при подаче декларации в 2025 году. То есть для тех, кто будет подавать декларацию в 2024 году по расходам за 2023, 2022 и 2021 годы, будут действовать прежние пределы. Тем, кто решит подать декларации в 2025 году за 2024, 2023 и 2022, следует учесть, что новый предел будет действовать только для расходов, понесенных в 2024 году. А вот подавая декларации в 2027 году за 2026, 2025, 2024 годы, можно будет рассчитывать на максимальные пределы за все три года.

Вернуть через работодателя

Этот способ удобен для тех, кто хочет получить социальный вычет по расходам в текущем году, не дожидаясь наступления следующего. То есть работодатель сможет не удерживать 13%-ный налог с зарплаты, пока сумма удержания не достигнет положенной к возврату суммы. Если вы желаете вернуть часть расходов таким способом, нужно предоставить в налоговую инспекцию заявление и документы, подтверждающие право на получение вычета. Она проведет в течение 30 дней проверку и направит работодателю уведомление о подтверждении права. Заявление можно подать в любой месяц текущего года, а работодатель при этом произведет возврат уплаченного налога за весь год. То есть те, кто получает вычет таким способом, уже в 2024 году смогут вернуть часть средств в рамках новых максимальных значений для вычетов.

Газета «Голос Череповца»

Назад к выпуску
ЛЕНТА НОВОСТЕЙ
Опрос

ОПРОС

← 1 / 72 →

Лето вот-вот наступит. Вы уже запланировали, что надо успеть?

11.00%
16.00%
18.00%
12.00%
11.00%
13.00%
15.00%
4.00%
Опрос завершен
Анонимно или
Войти
Предложите новость

ПРЕДЛОЖИТЬ НОВОСТЬ

Отправьте свою новость в редакцию, расскажите о проблеме или подкиньте тему для публикации. Сюда же загружайте ваши видео и фото.

Предложить новость
(8172) 280-003
Вологда
(8202) 57-11-11
Череповец
Цитата

ЦИТАТА

← 1 / 3 →
Георгий Филимонов
врио губернатора Вологодской области
Георгий Филимонов

«Важная тема, которую мы контролируем, - это обеспечение контактов правительства Вологодской области с родственниками военнослужащих, встречи с супругами, матерями, вдовами мобилизованных наших воинов, контрактников, добровольцев. В этой связи поручаю главам муниципалитетов Вологодской области последовать моему примеру и ввести форматы системных личных встреч».

22 Мая 2024
Топ-5 новостей

ТОП-5 НОВОСТЕЙ

35 Медиа
30 мая, четверг
16:09:20
Коронавирус
Коронавирус
227791 (+62) чел
Курсы валют
USD 89.26
EUR 96.89